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最好的投资不是嫁给巴菲特而是买了指数基金
* 来源 :http://www.ro-licitatii.com * 作者 : * 发表时间 : 2017-12-17 03:59

  “如果你不是一个专业的投资者,并且到了很老的时候也不会是一个专业的投资者,去买指数基金就可以了,不需要天天担心。”

  并且,巴菲特说,他他的妻子在他去世后也投资指数基金,而不是买伯克希尔股票。

  “作为一个非专业的投资者,她可能会被各种人,卖掉这个,或者买入那个。所以我她投资标普500,那样的话,她不需要操太多的心,无论股市如何变化,她都会有足够的钱生活。她不需要本金翻倍,她的钱已经足够了。”

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  在2014年巴菲特致投资者信中,他就提议将10%的现金投入到短期国债,将90%的现金投入到低成本的标普500指数基金,并且相信这个组合将会跑赢大多数市场参与者。

  早在2008年,巴菲特就与对冲基金普罗蒂杰(基金)订立了一个十年慈善赌局,赌金为100万美元,赌约为2008年到2017年的十年期间,标准普尔500指数基金会跑赢普罗蒂杰公司的一个由5只对冲基金构成的组合。

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  赌约初立的前四年,巴菲特一直落后,尤其是在第一年,标准普尔500指数基金因为金融危机的不利影响,暴跌了37%,起跑就大幅落后于对冲基金,直到2012年,标普500指数才达到危机后的新高,巴菲特才得以以8.69%比0.13%的业绩半程领先。七年后,对冲基金组合的收益率为19.6%,而标普500指数收益达到了63.5%。2015年2月12日,普罗蒂杰公司合伙人Ted Seides宣布提前认输,标普500指数基金赢得了这场赌局。

  在今年年初的巴菲特致股东的信中,巴菲特表示,牛市中指数基金会表现更好,而熊市、震荡市可能更适合对冲基金。

  巴菲特在这次股东大会也说,中国作为新兴市场,参与人数众多。投机心理和情绪波动造成的市场波动是很正常的。但是,这种时候,对于经验丰富、对市场波动习以为常的投资者来说,会有很好的投资机会。

  “中国通”芒格认为,中国市场比美国市场的估值要低,更的未来也是可以期待的。

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  理财通资深专家军认为,巴菲特专情指数基金是因为能够真正实现长期投资的只有指数基金。指数基金定期更换成分股,保持新陈代谢并且费用低廉,长期看优势明显。而单个公司很难长期保持优势,甚至都困难,倒闭或者被别人收购是常事,这就是为何美国很多公司在过去二十年已经不复存在但纳斯达克标普500等频创新高的根本原因。

  巴菲特多年IBM股票,但是仍然是亏损状态,于是只好卖掉了一部分IBM股票换成了苹果,但是也不排除过几年苹果也开始走下坡。所以,长期投资对个股很多时候是不成立的。

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  对于个人而言,长期投资最佳标的就是指数基金,最好还是宽基,因为某些行业可能也会永远衰落下去。指数投资还有一个最大的好处就是分散投资,分散投资能够有效降低风险,这是的真理。对于中国投资者来说,最好的长期指数基金的方式就是指数定投。

  定投可以让投资者既能把握住因为股市波动而产生的投资机会,又能因为长期的持有获得稳健的收益。

  在中国股市的大波动中,分期、分批次的定投使投资者就有了低成本持有指数基金的机会,也降低了自身的投资风险。虽然短期波动大,有下跌回调,但是长期来看,中国股市中有不少指数最近十年年化回报超过了10%。

  基金定投可以看做是一种入门级的理财方式,它是基于目标的、中长期的、的低风险投资。它的目标可以设置为和家庭、孩子成长、财产增值挂钩,让入门级的投资者感受到纪律性的的理财,感受到复利和时间的魔法。

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